Cómo Crear una LLC en Estados Unidos…Requisitos, Ventajas y Desventajas!

Cómo crear una LLC en Estados Unidos

Muchas personas buscan crear una LLC en Estados Unidos por diversos motivos, pero, es sencillo hacerlo? Descubre a continuación todos los detalles y requisitos necesarios.

Los requisitos para crear una LLC varían de un estado a otro, y es importante que conozca bien las leyes estatales específicas antes de continuar.

Generalmente, se reduce a estos cinco pasos básicos:

  1. Eligir el nombre para su LLC
  2. Buscar el asesoramiento de un agente registrado
  3. Presentar el Certificado de Formación / Artículos de Organización
  4. Obtener un acuerdo operativo
  5. Solicitar un EIN y revisar los requisitos fiscales

Crear una LLC (sociedad de responsabilidad limitada) en Estados Unidos puede parecer una tarea complicada y abrumadora, pero puede resultar relativamente sencillo una vez que tenga una idea clara de cómo funciona.

En esta guía completa para formar su propia LLC, desglosamos los pasos para que pueda comprender todo lo que hay que saber sobre cómo iniciar y avanzar de manera más eficiente y efectiva.

¿Qué es una LLC?

Antes de profundizar en los detalles, debemos abordar la primera pregunta: ¿Qué es una sociedad de responsabilidad limitada?

Una LLC es un tipo de estructura comercial en los Estados Unidos, específica de cada estado, donde los propietarios no son personalmente responsables de las deudas o pasivos de la empresa.

Las LLC combinan la responsabilidad limitada, como una corporación, y los impuestos de transferencia, lo que significa que, a diferencia de una corporación, los propietarios de LLC pagan impuestos sobre las ganancias obtenidas por la empresa solo a través de sus declaraciones de impuestos individuales, en lugar de pagar impuestos tanto a nivel comercial y el nivel personal (conocido como “doble imposición”).

Debido a su protección de responsabilidad, una LLC es una idea atractiva para los propietarios de negocios que desean protegerse de la responsabilidad individual por cualquier deuda comercial o demandas que puedan ocurrir, pero evitar los impuestos y el papeleo adicionales de una corporación.

Una vez que una empresa se convierte en una LLC, se convierte en su propia entidad y todas las legalidades se separan de los propietarios.

¿Tiene sentido una LLC para mí?

Existen diferentes tipos de modelos comerciales a considerar al iniciar su propia empresa. ¿Cómo saber si una LLC es la mejor opción para usted? Comparemos las distintas opciones.

Corporación S vs. LLC

Más que una entidad comercial en sí misma, una corporación S es una elección de impuestos federales. Una corporación C o una LLC pueden postularse para ser una S-Corp.

Una corporación S se parece mucho a una LLC en el sentido de que protege los activos personales de sus propietarios y evita la doble imposición.

La razón por la que una LLC puede optar por el estado de corporación S es que puede ahorrar dinero a los propietarios en impuestos sobre el trabajo por cuenta propia al dividir los ingresos en dos grupos, salario y distribución.

El IRS requiere que pague solo el 15,3% del trabajo por cuenta propia de su salario y que tome el resto como una distribución no sujeta al impuesto sobre el trabajo por cuenta propia.

Sin embargo, existen algunas limitaciones para las empresas con estado de corporación S:

  • No se permiten más de 100 accionistas o propietarios
  • Los propietarios deben ser ciudadanos estadounidenses o residentes permanentes
  • Excepto por algunas raras excepciones, otra entidad no puede ser propietaria de la corporación S
  • Hay requisitos administrativos estrictos, por ejemplo, se requiere una junta directiva y funcionarios corporativos, y existen regulaciones para la celebración de reuniones anuales formales, informes de actas, etc
  • Solo hay un nivel de impuestos

Propietario único vs. LLC

Operar una empresa como propietario único es relativamente económico y sencillo, pero no existe una protección de responsabilidad como la que ofrece una LLC.

No es necesario presentar ningún papeleo porque la empresa no está separada del propietario individual. El propietario informa las ganancias y pérdidas del negocio en su declaración de impuestos personal.

Sin embargo, esta podría ser una elección arriesgada porque significa que el dueño de la empresa es personalmente responsable de todas las deudas y pasivos que tienen que ver con la empresa.

La principal diferencia entre operar como propietario único versus una LLC es la separación entre lo personal y lo comercial.

Los activos personales se mantienen separados en una LLC, mientras que los gastos personales y comerciales de un propietario único son los mismos. Si alguien demanda a la empresa, puede ir tras sus ahorros personales y propiedades.

Sociedad general vs. LLC

Aquí, se trata de trámites. Formar una LLC requiere varios detalles, incluido el papeleo que se redacta y presenta ante el Secretario de Estado y el pago de la tarifa de presentación.

Al formar una sociedad con alguien, se requiere un acuerdo mucho menos formal entre las dos partes.

Las sociedades generales pueden ponerse en marcha mediante un acuerdo verbal, aunque no siempre se recomienda, un acuerdo escrito o un acuerdo implícito, que se basa en las acciones de los socios y lo determina el tribunal.

Dos cosas principales que debe considerar al decidir entre una sociedad general y una LLC:

  1. Responsabilidad: las sociedades generales no otorgan a ninguno de los socios una responsabilidad limitada como lo hace una LLC. Esto significa que los socios son responsables de la deuda de la empresa. Si sucediera algo en el que solo un socio tuviera los fondos disponibles para cubrir la deuda, sería responsable de la cantidad total, incluso si el otro socio tenía la culpa.
  2. Flexibilidad: una LLC les da a los miembros la libertad de elegir su propio porcentaje de propiedad en el negocio, mientras que una sociedad general requiere que ambas partes compartan la misma propiedad.
    Sociedad de responsabilidad limitada (LLP) vs. LLC

Una LLP opera como una LLC en el sentido de que proporciona responsabilidad limitada, pero una LLP la proporciona en un grado diferente.

Con una LLC, todos los miembros están protegidos de ser personalmente responsables de las deudas comerciales o demandas.

En contraste, una LLP solo brinda protección de responsabilidad a cada socio por su inversión directa.

Esto significa que los socios comerciales no son responsables de las acciones de los demás y están protegidos si uno de los socios comete un delito.

Sin embargo, las leyes que definen y rigen las LLP varían de un estado a otro, por lo que los parámetros de responsabilidad también pueden diferir. Deberá verificar las leyes aplicables en su estado.

A diferencia de una LLC, una LLP, por definición, debe tener más de un propietario. Una LLC puede ser uno o varios propietarios.

El IRS no reconoce ninguna de estas estructuras comerciales a efectos fiscales. Ambos se consideran entidades de paso, lo que evita la doble imposición para los empresarios.

Corporación C vs. LLC

Si un negocio internacional es parte de su plan, una corporación C podría tener más sentido para usted. Una de las grandes diferencias entre una corporación C y una LLC es llevar sus asuntos comerciales al extranjero.

Las corporaciones C también pueden asegurar el crecimiento de la empresa con fondos de inversores externos.

Al igual que una LLC, una corporación C tiene protección de responsabilidad, pero no protege a sus propietarios de la doble imposición.

Los propietarios de corporaciones C pagan impuestos sobre la renta corporativos y personales.

Las diferencias adicionales incluyen:

  • La facilidad de comprar y vender acciones hace que sea más fácil atraer inversores en una corporación que en una LLC.
  • Al igual que con una corporación S, existen requisitos de administración estrictos, que incluyen la celebración de reuniones anuales formales, la presentación de actas y la existencia de una junta directiva y funcionarios corporativos.
  • Solo hay un nivel de impuestos para una corporación C.

Pasos para registrar una LLC

1. Nombre su LLC

Ahora que ha decidido que quiere formar una LLC, es hora de hacer realidad su sueño con su propio nombre, y sí, debe ser único.

Al nombrar su LLC, debe elegir algo completamente diferente de cualquier otra LLC en su estado. Las reglas sobre qué tan diferente debe ser el nombre de su LLC de los demás varían de un estado a otro.

Aunque a veces todo lo que se necesita es cambiar la puntuación o cambiar una palabra de singular a plural para calificar, generalmente es un proceso más suave cuando los nombres son más distintos.

Sin embargo, un componente que siempre se requiere es la inclusión de “sociedad de responsabilidad limitada” o una abreviatura de la misma al final del nombre comercial. Las abreviaturas aceptables también varían según el estado.

Es importante investigar para verificar si el nombre deseado está disponible. Google es útil, al igual que consultar las redes sociales, pero también querrá completar una búsqueda en la base de datos de negocios en el sitio web de la Secretaría de Estado.

El nombre de su LLC debe ser diferente al de otras LLC y tampoco puede ser una marca registrada previamente. Hay dos tipos de marcas comerciales que debe conocer: federales y estatales.

Visite la Oficina de Patentes y Marcas Registradas de EE. UU. (USPTO) y busque el nombre o logotipo de su empresa para asegurarse de que no tenga una marca comercial federal.

Determinar si su nombre deseado ya tiene una marca comercial estatal es más complicado porque muchos estados no tienen un motor de búsqueda para verificar las marcas comerciales existentes.

Afortunadamente, la USPTO tiene una página vinculación con la oficina que supervisa las marcas registradas en cada estado. Puede comenzar comunicándose con la oficina correspondiente en su estado.

Una vez que haya determinado que está disponible para su uso, tiene la opción de registrar su propia marca comercial.

Una marca estatal es menos costosa y mucho menos complicada de obtener; sin embargo, restringe los beneficios de su marca comercial al estado en el que se reconoce.

Por otro lado, las marcas comerciales federales son más costosas y pueden tardar más en obtenerse, pero puede usar su marca comercial en todo el país y se brinda mucha más protección para su empresa.

Las marcas comerciales federales también permiten el símbolo ®, mientras que las marcas comerciales estatales solo permiten TM (marca comercial) o SM (marca de servicio).

La marca registrada de su LLC puede evitar que otras empresas usen el mismo nombre o algo demasiado similar.

También existe la opción de agregar un nombre de DBA (» hacer negocios como «) a su LLC. Un DBA es solo otro nombre para llamar a su negocio y puede ser muy útil si su LLC ofrece múltiples productos o servicios.

Puede ayudar a diferenciar entre sus preocupaciones comerciales específicas.

Cada estado tiene diferentes regulaciones cuando se trata de nombrar una LLC. A menudo encontrará que ciertas palabras están prohibidas, incluidas aquellas que se consideran profanas u obscenas o que pueden inducir a error a las personas sobre la naturaleza del negocio.

Algunas palabras están restringidas en la mayoría de los estados, como «banco» y otras formas de la palabra («banca» y «banquero»), «ingeniería», «seguros» y «ahorros».

En algunos estados, los dueños de negocios que deseen usar palabras como estas deben tener una licencia determinada y / o completar documentos adicionales.

Ha pasado tiempo ideando un nombre e investigando su disponibilidad; ahora puede pensar en protegerlo.

La mayoría de los estados le permitirán reservar su nombre deseado por una tarifa para que no tenga que preocuparse de que alguien más lo atrape antes de que pueda lanzar oficialmente su negocio.

Consulte con su estado sobre los requisitos para reservar el nombre de su empresa.

Luego, vaya un paso más allá y reserve un nombre de dominio para el sitio web de su empresa, de modo que lo tenga configurado y listo para funcionar tan pronto como su empresa pueda lanzarse.

2. Elija un agente registrado

Un agente registrado actúa esencialmente como enlace entre una LLC y el estado en el que está registrado.

Este tercero individual o entidad comercial actúa como un punto de contacto en nombre de la empresa y recibe cosas como formularios de impuestos y documentos legales, correspondencias gubernamentales, y avisos de una demanda.

Puede ser su propio agente registrado siempre que tenga una dirección física en el estado en el que se presenta su LLC (no se permiten apartados de correos); sin embargo, contratar un servicio de agente registrado externo tiene sus beneficios.

Le permite tener más privacidad y flexibilidad y puede disminuir el estrés adicional que puede conllevar ser su propio agente.

El uso de un servicio de agente registrado de terceros, como el que se ofrece en ZenBusiness, garantiza que cumpla con la ley, esté siempre protegido y organizado estratégicamente.

3. Presentar el Certificado de Formación / Artículos de Organización.

El nombre oficial del papeleo presentado para registrar su empresa depende del estado en el que lo esté presentando.

Generalmente, el documento se conoce como Artículos de Organización, pero algunos estados se refieren a él como Certificado de Formación o Certificado de Organización.

Independientemente de cómo se llame, el concepto es el mismo: se utiliza para establecer el reconocimiento estatal de la LLC y describir los detalles de sus miembros.

Consulte el sitio web de la Secretaría de Estado para ver los requisitos de presentación, ya que también varían de un estado a otro.

Siempre necesitará información básica sobre la LLC y sus miembros, incluido el nombre y la dirección postal de la LLC y el nombre y la dirección del agente registrado.

También se le puede pedir que indique el propósito de la LLC y enumere los miembros y / o gerentes actuales de la LLC.

Es posible que algunas partes del formulario no sean familiares para alguien que recién ingresa al mundo empresarial.

Es posible que se le pregunte si su LLC está administrada por miembros o administrada por un gerente.

En una LLC administrada por miembros, los miembros se encargan de manejar las operaciones diarias y decidir quién es responsable de qué.

En una LLC administrada por un gerente, los miembros eligen a uno o más supervisores para que estén a cargo.

También deberá enumerar la ubicación de las operaciones, que debe ser el lugar en el que los miembros trabajan juntos. Si el negocio se opera desde una casa privada, indique la dirección de su casa. Si el correo no se puede entregar en el lugar de trabajo, asegúrese de incluir una dirección postal verificada por USPS.

El paso final y más importante es que un organizador de la LLC firme el formulario. Entonces, ya está todo listo para enviarlo.

En la mayoría de los estados, esto se puede hacer en línea o por correo. Las instrucciones para enviar el formulario firmado y el pago se pueden encontrar en el sitio web de la Secretaría de Estado.

4. Obtenga un acuerdo operativo

Aunque los acuerdos operativos de LLC no son obligatorios en todos los estados, es una decisión comercial inteligente tener uno.

Este documento legalmente vinculante proporciona definiciones claras y concisas de todos los términos y reglas de propiedad o decisiones de gestión.

Protege los activos personales de los propietarios y describe los porcentajes de propiedad, las responsabilidades, el poder de voto y un plan de sucesión si un propietario decide dejar el negocio.

Tener un acuerdo operativo puede prevenir cualquier falta de comunicación y resolver cualquier conflicto entre los miembros.

No es obligatorio por ley presentar un Acuerdo Operativo de LLC con el Secretario de Estado, por lo que una vez que todas las partes hayan acordado los términos y lo hayan firmado, es recomendable mantener el documento seguro y protegido con otros documentos importantes.

Utilizar una plantilla de acuerdo operativo puede prepararlo para el éxito en cuanto a tener la estructura y el formato adecuados para este importante documento.

5. Solicite un EIN y revise los requisitos fiscales

Después de formar oficialmente su LLC, debe considerar registrarla con el gobierno federal solicitando un Número de identificación de empleador (EIN) del IRS.

Un EIN es el equivalente comercial de un número de Seguro Social personal y es obligatorio si su LLC tiene varios socios o empleados.

Es gratis solicitar un EIN y se puede hacer cómodamente en el sitio web del IRS. Cuando se realiza en línea, el EIN se emite de inmediato.

¿Cuáles son los costos de formar una sociedad de responsabilidad limitada (LLC)?

Los costos para presentar una LLC varían de un estado a otro. En términos generales, las tarifas pueden oscilar entre $ 40 y $ 500.

En la mayoría de los estados, puede presentar una LLC en línea con una tarjeta de crédito o débito o por correo con un cheque o giro postal.

Visite el sitio web de su Secretario de Estado para encontrar todas las tarifas de presentación de LLC asociadas con su estado en particular.

Además de la tarifa de presentación, algunos estados también exigen tarifas de licencia comercial, tarifas de publicación, tarifas de reserva de nombre y otras tarifas de presentación.

También existen costos recurrentes que se requieren para mantener su LLC. Estos pueden incluir la presentación de informes anuales o bienales, renovaciones de licencias y permisos e impuestos sobre franquicias.

Pero el mayor costo al lanzar su LLC puede estar en tiempo y energía.

Tener un servicio que ya conoce los entresijos de la formación y el funcionamiento de una empresa no solo le ahorra tiempo, sino que también elimina el estrés y la frustración de la burocracia gubernamental y la burocracia.

¿Cuáles son los beneficios de una sociedad de responsabilidad limitada (LLC)?

Hay mucho en juego al iniciar su propio negocio. Una LLC es un componente crucial para la seguridad y protección de sus activos personales.

Ayuda a mantener el negocio y el personal separados, por lo que está protegido de las deudas comerciales, reclamos, demandas, etc., en cualquier lugar del camino. Es esta razón, entre otras, por la que tantos dueños de negocios deciden formar una LLC.

Además, aquí hay algunos otros beneficios de una LLC:

  • Estructura de gestión flexible
  • Evite la doble imposición
  • Opciones de propiedad personalizables
  • Procedimientos menos complicados
  • Establece su negocio como oficial
  • Estructura de gestión flexible

A diferencia de una corporación, no se requiere una junta directiva para una LLC, lo que significa que no es necesario tener reuniones anuales para elegir a esos miembros de la junta.

Los propietarios de LLC tienen mucha más libertad y flexibilidad en la forma en que eligen administrar el negocio.

Evite la doble imposición

Los propietarios de LLC se benefician porque no tienen que presentar dos pagos de impuestos separados al gobierno.

Pagan sus impuestos comerciales a través de sus declaraciones de impuestos individuales, en lugar de pagar impuestos corporativos e impuestos personales sobre sus ingresos como lo hacen los accionistas corporativos.

Opciones de propiedad personalizables

Las LLC pueden estar formadas por varios miembros, y esos miembros tienen la libertad de determinar sus porcentajes de propiedad.

Pueden basarse en las contribuciones monetarias de cada miembro al negocio o en algún otro criterio que establezcan en el Acuerdo Operativo.

Procedimientos menos complicados

Los requisitos para reuniones, minutas, contabilidad, informes, etc., son mucho menos complicados para una LLC que para una corporación. Aunque estas reglas varían un poco de un estado a otro, las LLC aún requieren menos formalidad y papeleo.

Establece su negocio como oficial

Una vez que se aprueba su presentación, el estado reconoce su negocio como una compañía oficial de responsabilidad limitada.

Esto es ideal cuando se trata de nuevos miembros, clientes o clientes, ya que las personas pueden estar más dispuestas a trabajar y confiar en su empresa cuando ven “LLC” en su título.

¿Cuáles son las desventajas de una sociedad de responsabilidad limitada (LLC)?

Al igual que con todas las empresas comerciales, hay ventajas y desventajas a considerar.

Es posible que crear una LLC no siempre sea lo mejor para su negocio debido a varias restricciones, algunas de las cuales varían según las leyes de LLC de su estado específico.

Algunas desventajas de formar una LLC incluyen:

  • Solo reconocido en los Estados Unidos
  • Stock no disponible
  • Tarifas requeridas

Solo reconocido en los Estados Unidos

Las LLC solo se reconocen en los Estados Unidos. Si planea hacer negocios en otros países, una LLC podría no ser la mejor decisión, ya que un negocio fuera del país sería difícil.

El stock no está disponible

Muchas veces, las empresas crecen debido al capital obtenido de inversores externos. Los propietarios de LLC no pueden emitir acciones de su empresa, por lo que esta vía de aumentar los ingresos para hacer crecer el negocio no es una opción.

Tarifas requeridas

Cada estado es diferente en lo que respecta a los costos de formación de la presentación de una LLC, y hay un rango bastante amplio.

Algunos cuestan 50 dólares y otros hasta 500 dólares. Algunos estados también cobran un impuesto de franquicia anual.

¿Cómo se gravan los impuestos a una LLC?

Como se mencionó, evitar la doble imposición es uno de los principales beneficios de iniciar una LLC; sin embargo, es importante que los propietarios de LLC comprendan los impuestos individuales de los que son responsables.

De forma predeterminada, una LLC con un miembro se grava como una empresa unipersonal y una LLC con varios miembros se grava como una sociedad.

Estos miembros se consideran trabajadores por cuenta propia y son responsables de pagar los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.

Los propietarios de LLC también tienen la opción de pagar impuestos como corporación C o corporación S, lo que puede ser ventajoso para algunas LLC.

Los impuestos comerciales de LLC también pueden incluir:

  • Impuestos sobre el empleo, incluidos los impuestos al Seguro Social, Medicare, compensación laboral y desempleo (si tiene empleados)
  • Impuestos a la propiedad (si es dueño de una propiedad)
  • Impuestos estatales sobre las ventas y el consumo
  • Impuestos de franquicia

Cada estado tiene su propio conjunto de regulaciones fiscales. Consulte con el Departamento de Ingresos de su estado y el IRS para familiarizarse con estas reglas. Siempre es aconsejable consultar a un contador calificado al navegar por las leyes fiscales.

Crear una LLC en Estados Unidos – Preguntas Frecuentes

¿Cuál es el tiempo de procesamiento para formar mi LLC?

Varía según el estado, pero el plazo estándar es de dos a tres semanas desde que el estado recibe sus documentos, ya sea en línea o por correo, pero se puede acelerar por una tarifa adicional.

¿Dónde debería formar una LLC?

Por lo general, es mejor formar una LLC en el estado donde se encuentra su empresa.

¿Necesito un abogado para formar una LLC?

No. Puede formar una LLC usted mismo. No es necesario contratar a un abogado, aunque si no está demasiado familiarizado con este tipo de trámites, sería muy aconsejable.

¿Las LLC obtienen un 1099?

Si su LLC se presenta como una corporación, no necesitará un 1099 para el negocio. Sin embargo, si su LLC emplea contratistas independientes, deberá presentar formularios 1099 para estas personas.

¿Cómo disuelvo mi LLC?

Los pasos pueden variar de un estado a otro, así que consulte los procedimientos de disolución de la LLC de su estado.

Generalmente, la línea de tiempo es la misma. Debe presentar los Artículos de Disolución ante su Secretario de Estado y luego presentar las cancelaciones en cualquier otro estado en el que su LLC haga negocios.

A continuación, debe presentar su declaración de impuestos final, pagar los impuestos finales sobre la nómina y cerrar su EIN.

¿Puede una corporación S poseer una LLC?

Sí. Dado que una corporación S es una entidad comercial, puede ser el propietario (o miembro de) una LLC, pero una LLC no puede ser propietaria de una corporación S; las personas solo pueden poseerlas.

Sin embargo, una LLC puede ser gravada como una corporación S si cumple con los requisitos de elegibilidad de una corporación S, que incluyen tener un número limitado de accionistas que sean ciudadanos estadounidenses.

¿Puede una LLC ser una organización sin fines de lucro?

Sí, pero no es tan común. Se deben cumplir ciertos requisitos y puede ser un poco confuso comprender todas las legalidades. Siempre es aconsejable buscar un profesional legal y / o financiero al considerar estas preguntas.

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