Delito Corporativo: Definición, Tipos, Ejemplos y Descripción General

delito corporativo

Según el criminólogo australiano John Braithwaite, el delito corporativo se define como «la conducta de una corporación o empleados que actúan en nombre de una corporación, que está prescrita y castigada por la ley».

También se conoce como delito de cuello blanco o delito de organización, ya que los individuos cometen delitos en beneficio de la organización, aunque más adelante veremos que en realidad existen varias diferencias entre «delito corporativo» y «delito de cuello blanco»

Los delitos corporativos tienen ciertas características identificables; se caracterizan por una baja visibilidad, no son fáciles de detectar porque se realizan de tal manera que nadie llega a conocer la estructura de acción y comunicación, además se mantiene el marco legal.

Otra característica es la distancia entre el delincuente y la víctima.

No hay individuos que cometan estos delitos, sino que se refiere a un grupo de individuos, otras corporaciones, agencias o la sociedad en su conjunto.

Es por esto que no se revelan fácilmente. Solo los organismos encargados de hacer cumplir la ley que indagan o investiguen pueden hacerse cargo de estos delitos.

El delito corporativo ha sido considerado una y otra vez como la mejor versión de los trabajos administrativos, ya que involucra crímenes cometidos por la clase alta de nuestra sociedad.

Los conceptos de delitos corporativos y delitos de cuello blanco se superponen entre sí. Uno de ellos son los delitos cometidos por personas que se encuentran en la toma de decisiones a nivel de sectores corporativos contra sus trabajadores, la sociedad o el medio ambiente y el otro son los delitos cometidos en beneficio propio.

Ciertos tipos de delitos corporativos pueden ser tráfico de información privilegiada, malversación de fondos, blanqueo de capitales, falsificación, soborno, etc.

El delito corporativo también tiene un efecto enorme en la vida social y económica de una persona. Va desde afectar la mente y el cuerpo hasta las propiedades y el medio ambiente.

Las víctimas informan amargura, problemas de salud, depresión e ira. Sienten un abuso de confianza e incluso pierden sus trabajos debido a estos delitos.

En cuanto a afectar la economía, destruye la confianza y la confianza del inversor. Por lo tanto, el crecimiento de la economía se interrumpe. El dinero bueno desaparece lentamente por el dinero malo.

Como los delitos corporativos son difíciles de prevenir o disuadir, especialmente porque son cometidos por la clase élite de personas bien educadas de nuestra sociedad, se consideran más amenaza para nuestra sociedad que los delitos callejeros locales como el robo, el robo, etc.

Gran parte de nuestras vidas se ven afectadas por las actividades corporativas. Frente a la privatización cada vez mayor, los empleados comen, beben y sobreviven con lo que les proporcionan las empresas.

Por tanto, un gran poder conlleva una gran responsabilidad. Sin embargo, hoy en día salen a la luz muchos delitos corporativos.

Aunque se realizan en un entorno tranquilo para beneficio de la empresa, a veces afectan negativamente. Los crímenes existen porque estos crímenes pagan más.

Si hubiera habido castigos más duros en lugar de encubrirlos, probablemente el escenario habría cambiado.

Hay muchas autoridades de regularidad que investigan los delitos como la Oficina Central de Investigación (CBI), la Comisión Central de Vigilancia, la Oficina de Investigación de Fraudes Graves, la Dirección de Cumplimiento (DOE), etc.

Profundicemos un poco más en la cuestión…para que no queden dudas!

Cuando la mayoría de la gente piensa en delitos, se imagina el tráfico de drogas, los delitos violentos, los delitos sexuales o los delitos con armas de fuego.

Sin duda, este «crimen callejero» constituye la mayoría de los cargos penales presentados en los tribunales estatales y federales. Sin embargo, el número de enjuiciamientos penales corporativos y de cuello blanco aumenta constantemente.

Además, con el cambio de administración en la Casa Blanca, es probable que el gobierno federal intensifique sus esfuerzos para frenar los delitos de cuello blanco y corporativos.

Tanto los delitos de cuello blanco como los delitos corporativos involucran delitos financieros no violentos que involucran medios fraudulentos o engañosos.

Los dos términos se superponen en gran parte y muchas personas usan los términos indistintamente. Sin embargo, existen diferencias significativas cuando se trata de delitos de cuello blanco y delitos corporativos.

¿Qué es el crimen o delito de cuello blanco?

Según la Oficina Federal de Investigaciones, el término «delito de cuello blanco» se utilizó por primera vez en 1939. Desde entonces, se ha convertido en el término común para referirse a una amplia gama de delitos financieros.

Los delitos de cuello blanco son delitos que involucran engaño, mentiras y fraude para obtener beneficios personales. La mayoría de los delitos de cuello blanco se basan en algún tipo de fraude.

Aquellos que se involucran en delitos de cuello blanco pueden estar tratando de ganar dinero por sí mismos o de evitar perder o pagar dinero.

Sin embargo, los delitos de cuello blanco también pueden centrarse en otros asuntos, como bienes raíces, servicios o incluso obtener una ventaja comercial.

Fraude hipotecario

El fraude hipotecario es un tipo de fraude de una institución financiera que involucra una declaración falsa hecha a un prestamista con el propósito de inducir al prestamista a otorgar un préstamo.

Después del colapso de la vivienda en 2008, la Oficina Federal de Investigaciones y otras agencias federales de aplicación de la ley aumentaron significativamente el enjuiciamiento por fraude hipotecario.

Cuando los empleados de la organización crediticia cometen fraude hipotecario, se pueden presentar cargos contra la corporación.

Robo de identidad

El robo de identidad ocurre cuando alguien usa la información personal de otra persona, a menudo cuentas bancarias, tarjetas de crédito y números de seguro social, para cometer fraude.

Los casos de robo de identidad aumentaron drásticamente en las últimas décadas, lo que dio lugar a la creación de varios grupos especializados en el cumplimiento de la ley y la fiscalía.

Lavado de dinero

Un ejemplo de delito de cuello blanco. El blanqueo de capitales es el proceso de hacer que el dinero obtenido a través de fuentes ilícitas parezca ganado a través de medios legítimos.

Básicamente, el lavado de dinero implica convertir dinero «sucio» en dinero «limpio», generalmente para evitar un procesamiento relacionado con el origen del dinero o para evitar el pago de impuestos.

Según la Oficina Federal de Investigaciones, la razón principal por la que las personas lavan dinero es para ocultar los siguientes delitos:

  • Delitos financieros complejos
  • Fraude de atención médica
  • Trata de personas
  • Corrupción pública
  • Narcotráfico
  • Terrorismo

Sin embargo, cada vez que alguien encubra la fuente del dinero, independientemente de su procedencia, podría decirse que cometió lavado de dinero.

Fraude de valores y productos básicos

El fraude con valores y productos básicos abarca una amplia gama de delitos, todos los cuales implican la manipulación del mercado o el aprovechamiento de los inversores.

Algunos ejemplos de fraude de valores y productos básicos incluyen:

  • Estafas de inversión
  • Esquemas piramidales
  • Esquemas de bombeo y descarga
  • Desfalco de intermediarios
  • Fraude de pagarés

El fraude de valores y productos básicos se encuentra entre las áreas más complejas y desafiantes de los delitos de cuello blanco.

Cuando las personas cometen cualquiera de los delitos anteriores en su propio nombre, el delito se considera un delito de cuello blanco.

Sin embargo, los empleados de una empresa u otra organización hacen estas cosas en nombre de la organización, los mismos delitos pueden constituir un delito corporativo.

¿Qué es el crimen corporativo?

Según la ley, las corporaciones son su propia entidad legal y, al igual que los individuos, pueden enfrentar cargos criminales.

El crimen corporativo, o crimen organizacional, es muy similar al crimen de cuello blanco. De hecho, la mayoría considera que los delitos corporativos son un tipo de delitos de cuello blanco.

Independientemente, los delitos corporativos y los delitos de cuello blanco se superponen significativamente.

La principal diferencia entre los delitos de cuello blanco y los delitos corporativos es que los delitos corporativos los llevan a cabo personas dentro de su posición legítima en nombre de la empresa para la que trabajan.

En contraste, los delitos de cuello blanco involucran a alguien que actúa por su cuenta, para su propio beneficio (o el beneficio de amigos o familiares).

Por lo tanto, a diferencia de quienes se involucran en delitos de cuello blanco, muchos que enfrentan delitos corporativos no consideran que sus acciones sean criminales y es posible que ni siquiera sepan que lo que hicieron fue ilegal.

De hecho, es común que la organización que emplea a alguien que enfrenta un crimen corporativo apruebe tácitamente, si no explícitamente, la conducta criminal.

Algunos de los delitos corporativos más comúnmente acusados ​​incluyen:

  • Soborno
  • Manipulación de mercado
  • Falsificar estados financieros
  • Uso de información privilegiada
  • Hacer afirmaciones falsas

Para defenderse con éxito contra un delito corporativo se requiere un abogado con conocimiento de los estatutos que describen estos delitos, así como de los negocios y los mercados financieros.

Castigos por delitos de cuello blanco y corporativos

Otra diferencia importante entre los delitos corporativos y de cuello blanco es que los delitos corporativos se entablan contra la corporación y los fiscales traen delitos de cuello blanco contra individuos.

Sin embargo, en algunas situaciones, los fiscales también acusarán a las personas que se involucraron en delitos corporativos a título individual.

Por lo tanto, un solo delito puede ser un delito corporativo (según se imputa a la organización) y un delito de cuello blanco (según se imputa a la persona que cometió el acto delictivo).

Cuando se trata de castigos, los delitos de cuello blanco conllevan los castigos típicos asociados con un delito. Por esto, alguien declarado culpable de delitos de cuello blanco puede enfrentar multas importantes, revocación de licencias profesionales y posiblemente un período en una prisión estatal o federal.

Por otro lado, una corporación declarada culpable de un delito corporativo será multada y puede enfrentar otras sanciones financieras.

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